Верность Фонды Распределения Активов Обзор
Верность инвестиций стала одной из крупнейших инвестиционных компаний в мире. По состоянию на сентябрь. 30, 2015, компания имеет более 24 миллионов счетов индивидуальных инвесторов на общую сумму около 5 триллионов долларов в активах. Эдвард Джонсон II основал в Бостоне компанию в 1946 году. Сегодня компанией руководит его внучка, Эбигейл Джонсон, который имеет точность в следующее поколение с большим успехом. Верность предлагает различные инвестиционные продукты, в том числе паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (etfs) и управляемых учетных записей. Среди взаимных фондов, верность предлагает множество различных распределения стиле активов фондов. Фонды распределения активов являются большой выбор для инвесторов, которые стремятся хорошо диверсифицированного портфеля с текущего управления на основе их собственных потребностей и толерантности к риску.
Цель Современных Средств
Верность имеет 12 различных целевых современных средств в своей свободе. Каждый фонд имеет соответствующий год связана с его именем, начиная с 2005 по 2060. Целевой датой стратегия позволяет инвестору выбирать средства на основе ожидаемой даты выхода на пенсию. Как эта дата становится ближе, фонд автоматически становится более консервативным. Эти средства имеют ежегодные расходы, начиная от 0. 56 к 0. 76%. Цель современных средств считаются фонды денежных средств, так как они состоят из нескольких других стратегий взаимный фонд с точностью.
Наиболее консервативного фонда в состав фонда свободы 2005. Этот фонд предназначен для нынешних пенсионеров, кто хочет более стабильный портфель. В настоящее время фонд инвестировал в 28% отечественных акций, 11% международных акций, а остальная часть в облигации и фонды денежного рынка.
И наоборот, самые агрессивные фонда в состав фонда свободы 2060. Этот фонд для маленьких инвесторов, которые планируют выйти на пенсию между 2058 и 2063; с горизонтом в несколько десятилетий, этих инвесторов могут допустить более высокий уровень риска. В настоящее время фонд является избыточный вес внутреннего капитала с более чем 65% вложили средства в этот класс активов. Фонд 28% в международных акций, а оставшиеся 7% - в облигации и денежные рынки. Он может иметь более долгосрочный послужной список, чем более консервативные фонды, но он также имеет более высокую волатильность.
Целевые Фонды Риска
В отличие от целевой даты средств, верности предлагает специальные фонды для допуска инвестора к риску, а не инвестора возраста. В рамках целевой модельный ряд рисков являются семь различных фондов для инвесторов, от 20 до 85% инвестировать в акции. Наиболее консервативные из этих средств является управляющий активами 20%. На коэффициент расхода 0. 53%, фонд имеет в общей сложности 20% акций (13% отечественных и 7% международных). Оставшаяся сумма делится на облигации на 53%, а фонды денежного рынка на 27%. Это относительно стабильный фонд, который мало колеблется в цене.
Инвесторов, которые могут допустить более высокий уровень риска и хотят, чтобы большинство роста должны выбрать управляющего активами 85%. В настоящее время фонд инвестировал в 54% отечественных акций и 31% международных акций. Остальные 15% вложено в облигации и денежный рынок. С момента своего создания в 1999 году фонд опережает индекс S&ампер;P 500 в среднем годовой доход в размере 5. 32% (против 4. 91%). Этот фонд обеспечивает долгосрочный рост и диверсификация портфеля.
Замена Фонды Дохода
Вместо использования только терпимость к риску и возраста в качестве барометра для нужд клиента, верность создан замену средств доход. Эти средства сочетают профессионализм Fidelity в профессионально управляемых денег с регулярными систематическое снятие. Каждый фонд имеет дату, соответствующую горизонту, начиная с 2018 по 2042. Эти даты выплатить вкладчикам ежемесячный доход и погашения первоначальных инвестиций на горизонте. Фонд 2018 платит инвесторам наибольший объем распределения, так как его цель-вернуть депозит назад на протяжении следующих двух лет.
И наоборот, фонд 2042 имеет самый большой срок и самый маленький распределение выплат. Этот фонд предназначен для оплаты ежемесячного распределения в течение следующих 26 лет, медленно растет и шагает в ногу с инфляцией. Эти средства имеют коэффициент расхода в диапазоне от 0. 27 к 0. 68%, но они по-прежнему считаются недорогими для хорошо управляемый портфель распределения активов, направленных в соответствии доход инвестора.